私募基金普法尝试问答二

六、非法集资的常见手段都有哪些？ 答：非法集资的常见手段： 一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉下饼”、“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着相应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播、电视网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章，雇人广为散发宣传单，进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人。为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言拉拢亲朋同学或零。拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延。 七、如何有效识别和防范非法集资 答：如遇到以下情形向公众集资的，务必请提高警惕。 1、以“看广告”、“赚外快”、“消费返利”为幌子的； 2、以境外投资股权、期权，外汇、贵金属等为幌子的； 3、以投资养老产业可获得高额回报或“免费”养老、 “以房”养老等为幌子的； 4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； 5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的； 6、以“扶贫” “互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的； 7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的； 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； 9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的； 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。 八、如何防范非法集资？ 答：防范非法集资，可以参考“四看、三思、等一夜”做法： 四看：一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性，资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。 三思：一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。 等一夜：遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。